Un testament est en fait censé apporter de la clarté. Mais dans la pratique, c’est souvent le contraire qui se produit : des formulations obsolètes, des données sensibles ou des responsabilités floues entraînent souvent des disputes au sein de la famille ou des problèmes juridiques après le décès.
Selon une étude de la Deutsche Bank, seulement environ En Allemagne, 35 % des testateurs potentiels ont rédigé un testament. Cette proportion est particulièrement faible parmi les jeunes : parmi chez les moins de 50 ans, ce chiffre n’est que d’environ onze pour cent.
Dans le USA Encore moins de personnes ont réglé leur succession. Selon la plateforme Caring.com Moins d’un quart des Américains ont un testament. Et même pour ceux qui en possèdent un, les passages individuels sont souvent obsolètes ou rédigés de manière peu pratique.
Les experts immobiliers disent le contraire « The Independent » britannique trois erreurs typiques qui causent à plusieurs reprises des problèmes de testament et que beaucoup de gens feraient mieux d’éliminer ou de repenser. Ces conseils peuvent également être utiles aux Allemands, car de nombreux conflits surviennent pour des raisons très similaires.
1. N’écrivez aucune donnée sensible dans votre testament
Une erreur courante : certaines personnes inscrivent leurs numéros de compte, les détails de leur carte de crédit ou d’autres informations sensibles directement dans leur testament.
Cela peut être risqué. Dans de nombreux pays – comme l’Allemagne – le testament est rédigé après le décès de Ouverture du tribunal des successions. Cela permet à plusieurs parties impliquées de visualiser le document. Selon la situation, davantage de personnes peuvent avoir accès aux documents.
L’avocate Jaclyn Roberson conseille donc la prudence : il est préférable de documenter les informations sensibles séparément ou de les conserver en toute sécurité – par exemple dans une liste pour les héritiers ou chez une personne de confiance. Un principe similaire s’applique aux testaments allemands : moins les données sensibles sont contenues, plus le risque d’utilisation abusive ou d’usurpation d’identité est faible.
2. Litiges avec trop d’exécuteurs testamentaires
Une autre erreur courante consiste à nommer trop de personnes pour gérer la succession.
De nombreux parents, par exemple, désignent plusieurs enfants ensemble comme exécuteurs testamentaires, par crainte de blesser quelqu’un d’autre. Mais c’est exactement ce qui peut conduire à des conflits par la suite. «Si plusieurs personnes doivent prendre des décisions en même temps, le processus devient vite compliqué», explique l’avocat Nathan Wente.
Plus il y a de personnes impliquées, plus le risque de désaccords est grand. De plus, des votes supplémentaires peuvent retarder la procédure et parfois même engendrer des coûts supplémentaires. Les experts recommandent donc souvent de désigner une seule personne comme principal responsable et, si nécessaire, de désigner une personne de remplacement.
3. Des sommes d’argent symboliques peuvent déclencher des poursuites
Même des gestes bien intentionnés peuvent créer des problèmes. Certaines personnes ne laissent dans leur testament à un proche mal-aimé qu’une très petite somme – environ 10 ou 100 euros. L’idée derrière tout cela : la personne ne doit pas repartir complètement les mains vides afin qu’il n’y ait pas de dispute.
Mais cela peut avoir l’effet inverse. Si quelqu’un est mentionné dans le testament ou ne reçoit qu’un montant symbolique, cela peut entraîner Les demandes d’actions obligatoires sont examinées ou des litiges sont déclenchés.
L’expert immobilier Allison Harrison conseille donc de prendre des décisions claires. Si vous souhaitez réellement exclure quelqu’un, vous devez le formuler clairement et – si possible – justifier.
Vérifiez régulièrement votre testament
Les avocats recommandent également de vérifier régulièrement un testament. Les événements de la vie peuvent rapidement signifier que les anciennes règles ne conviennent plus.
Les raisons typiques d’une mise à jour sont les suivantes :
- Naissance d’un enfant ou d’un petit-enfant
- Divorce ou nouveau partenariat
- Décès d’un héritier
- changements majeurs dans la richesse
- Déménager dans un autre pays
Si vous rédigez votre testament une seule fois et n’y touchez plus pendant des décennies, vous risquez que vos souhaits ne soient plus correctement mis en œuvre par la suite.
