Une veuve de plus de 80 ans vit en Suisse depuis des décennies et y perçoit des prestations de retraite ainsi qu’en Allemagne. Une pension de veuve allemande a également coulé pendant de nombreuses années. Ce n’est qu’après plus de deux décennies que l’assurance pension s’est aperçue de l’erreur et a exigé un remboursement élevé.
Que s’était-il passé ?
Après le décès de son mari en 1997, la plaignante a reçu une rente de veuve suisse et, en même temps, une importante rente de veuvage de l’Allemagne. Lorsqu’elle a atteint l’âge de la retraite au début des années 2000, la rente de veuve suisse a été automatiquement transformée en rente de vieillesse – sans nouvelle demande et sans interruption notable des versements. En outre, elle a reçu sa propre pension de vieillesse de l’Allemagne, non pas grâce à son mari, mais grâce à ses propres périodes de cotisation. Ces pensions fonctionnent indépendamment de la pension de veuve, mais peuvent influencer son montant. Du point de vue des femmes, le changement n’a guère changé : les pensions ont continué à fonctionner, bien que parfois sous un nom différent.
Ce n’est qu’en 2019 que l’assurance pension allemande a découvert la constellation lors d’une vérification des données. Résultat : la pension de veuve aurait dû être considérablement réduite en raison de leur propre pension de vieillesse. L’autorité a recalculé rétroactivement jusqu’en 2002 – et a abouti à un trop-payé de plus de 31 000 euros. À l’avenir, les pensions des veuves devraient pratiquement tomber à zéro.
L’assurance retraite allemande constate un manquement à ses obligations
L’assurance pension a fait valoir que la femme avait violé ses obligations de déclaration. Le passage de la rente de veuve suisse à la rente de vieillesse et le fait de percevoir sa propre rente constituaient des revenus admissibles. Elle aurait dû signaler ces changements. Comme cela n’a pas été fait, la décision initiale en matière de pension pourrait être révoquée rétroactivement et l’argent pourrait être réclamé.
La veuve s’y est opposée. Elle a souligné qu’elle avait fourni toutes les informations lors du dépôt de la demande et qu’aucune nouvelle rente n’avait été ajoutée par la suite, juste un changement automatique au sein du système suisse. En outre, l’assurance pension elle-même disposait d’informations sur ses revenus, notamment par le biais de lettres en provenance de Suisse.
C’est ce qu’a décidé le tribunal
Le tribunal social a suivi cet argument (numéro de dossier L 16 R 185/22). Elle a confirmé que les revenus des pensions de vieillesse sont généralement pris en compte dans la pension de veuve. Mais une autre question se pose : l’assurance pension est-elle encore autorisée à intervenir rétroactivement après une si longue période ?
Pour justifier le jugement
Selon la loi, cela n’est possible que si les personnes concernées ont manqué à leurs obligations, intentionnellement ou par négligence grave. C’est exactement ce qui manquait du point de vue du tribunal. La conversion de la rente de veuvage suisse en rente de vieillesse ne constituait pas un nouveau revenu, mais simplement un nom différent pour une prestation déjà connue. Le fait que cela entraînerait soudainement une obligation d’information n’était pas une chose qu’une retraitée prudente devait s’imposer.
Le tribunal n’a pas non plus constaté de négligence grave dans la perception de la pension de vieillesse allemande. Les informations fournies par l’assurance pension étaient trompeuses. En outre, sur la base de lettres antérieures, la plaignante était en droit de supposer que ses revenus seraient de toute façon comparés au sein des autorités.
Le temps joue contre la récupération
À cela s’ajoutait la longue période de temps. Il s’est écoulé près de deux décennies entre le changement important des retraites et leur récupération. De l’avis du tribunal, une protection particulière de la confiance s’applique ici. Sauf s’il existe des preuves d’une faute grave, une prestation de retraite actuelle ne peut pas être corrigée rétroactivement indéfiniment.
Le tribunal a également considéré le cas comme atypique : la caisse de compensation suisse avait déjà signalé le changement de rente en 2004, mais cette information n’avait eu aucune conséquence. Si l’administration avait réagi à ce moment-là, le trop-payé aurait été nettement inférieur.
L’affaire continue : l’assurance pension séduit
La caisse de retraite n’a pas accepté le verdict et a fait appel. Elle maintient son point de vue selon lequel la demanderesse a manifestement manqué à ses obligations. L’instance suivante doit maintenant décider si la réclamation est toujours valable.
